Как роскошные часы используются для отмывания денег

Отмывание денег — это сложный незаконный процесс, в ходе которого незаконно полученные средства выдаются за законные путем проведения ряда операций. Целью отмывания денег считается сокрытие происхождения средств, что затрудняет отслеживание их источника. Этот процесс позволяет преступникам получать финансовую выгоду от своей незаконной деятельности, не вызывая подозрений. Кроме того, правительства устанавливают ограничения на перемещение валюты или денежных инструментов через границу из одной страны в другую. В настоящее время роскошные часы следует считать денежными инструментами, поскольку стоимость некоторых из них составляет миллионы долларов США, и их можно легко и без каких-либо последствий перевезти через границу. Кроме того, здесь будет рассказано, как часовые аукционы могут использоваться для отмывания денег.

Как происходит отмывание денег

Этапы отмывания денег и то, как в этом процессе используются элитные часы.

1. Размещение: На начальном этапе отмывания денег происходит внедрение «грязных денег» в легальную финансовую систему. Это может быть сделано путем внесения наличных денег в банки (что при современном уровне регулирования представляется практически невозможным), покупки таких активов, как элитные часы, или использования этих средств для внешне законных операций. Цель состоит в том, чтобы отдалить незаконные доходы от их источника.
2. Многослойность: На этом этапе незаконные средства перемещаются через ряд сложных операций, часто по нескольким счетам и юрисдикциям. Цель — создать путаницу и сложность, чтобы правоохранительным органам было сложно отследить преступное происхождение денег. Операции могут включать в себя электронные переводы, инвестиции, покупку и продажу активов и т.д.
   Когда речь идет о роскошных часах, преступникам достаточно носить несколько часов или перевозить их в футлярах из одной страны в другую. Представьте себе, что вы носите двое часов Richard Mille стоимостью один миллион долларов каждый, причем одновременно — по одним на каждом запястье. В то время как большинство стран даже не задают вопросов, на швейцарской границе обычно очень строго следят за тем, что ввозится в страну, если речь идет о часах.
3. Интеграция: На этом этапе «очищенные» деньги возвращаются в легальную экономику. Они могут быть использованы для приобретения недвижимости, предметов роскоши, элитных часов, бизнеса или вложены в легальные финансовые инструменты. Эти действия создают видимость законного дохода, эффективно маскируя незаконное происхождение средств.

Методы отмывания денег

• Шелл-компании: Преступники создают фиктивные компании, которые на бумаге выглядят законными, но существуют лишь как средство перемещения денег и сокрытия прав собственности. В последнее время подобная практика подпитывает бум на рынке «серых» дилеров. Многие «серые» дилеры, недавно появившиеся на рынке, извлекли выгоду из этой практики.
• Оффшорные счета: Преступники используют юрисдикции со слабым финансовым регулированием для сокрытия своих активов и личных данных. Сегодня можно очень легко и без проблем перевезти из одной страны в другую большое количество элитных часов.
• Отмывание денег в торговле: Преступники манипулируют стоимостью товаров или услуг в международных торговых операциях с целью перемещения денег через границу. Завышая цены на элитные часы выше их розничной стоимости, преступники могут отмывать крупные суммы денег.
• Виртуальные валюты: Криптовалюты иногда используются для отмывания денег из-за их псевдонимного характера и потенциального отсутствия надзора. Многие «серые» дилеры на часовом рынке принимают криптовалюты в качестве формы оплаты за элитные часы.

Отмывание денег — это сложная и широко распространенная преступная деятельность, связанная с сокрытием происхождения незаконно полученных средств путем проведения ряда операций. Она имеет далеко идущие негативные последствия для экономики и общества, поэтому правительства и правоохранительные органы по-прежнему уделяют большое внимание предотвращению и борьбе с этой противозаконной практикой. При нынешнем состоянии рынка элитных часов и росте числа краж часов возможность отмывания денег с помощью часов достигла запредельного уровня.

Как часовые аукционы могут быть использованы для отмывания денег

Часовые аукционы, к сожалению, стали использоваться в качестве потенциального канала для отмывания денег благодаря своим характеристикам, которыми могут манипулировать лица, стремящиеся легализовать незаконно полученные средства. Отмывание денег с помощью часовых аукционов предполагает использование сделок купли-продажи ценных часов для сокрытия происхождения незаконных средств, создавая видимость их поступления из законных источников. Хотя подобная практика характерна не для всех часовых аукционов или определенных аукционных домов, важно знать о потенциальных рисках и проблемах.

Вот как может происходить отмывание денег через часовые аукционы:

1. Диспаритет стоимости: стоимость дорогих часов часто бывает субъективной и колеблется. Преступники могут воспользоваться этим, завышая предполагаемую стоимость часов и используя ее для оправдания введения в аукционный процесс крупных сумм незаконных денег.
2. Фиктивные участники торгов: Преступники могут создавать фиктивных участников торгов или использовать сообщников для выставления ставок на продаваемые ими часы. Это искусственно повышает конечную цену предложения, создавая видимость заинтересованности законных покупателей.
3. Переплата: Преступники могут намеренно переплачивать за часы, используя незаконные средства. Затем переплата может быть возвращена им самим или на другие счета, в результате чего создается впечатление, что деньги были «очищены» в ходе законного аукциона.
4. Многослойность: В процессе отмывания денег преступники могут совершать несколько сделок с разными часами, что затрудняет отслеживание источника средств. Часы могут покупаться, продаваться и обмениваться между различными сторонами по сложным схемам.
5. Сложные сделки: Преступники могут использовать часовые аукционы для проведения сложных сделок с участием нескольких покупателей, продавцов и посредников. Это может внести дополнительный уровень неясности к происхождению средств.

Чтобы противостоять этим проблемам и потенциальным рискам, многие легальные аукционные дома и регулирующие органы принимают меры по предотвращению отмывания денег на часовых аукционах:

1. Должная осмотрительность: Аукционные дома с хорошей репутацией проводят проверку своих клиентов, требуя от них предоставления идентификационных и финансовых данных для обеспечения прозрачности и легитимности.
2. Отчетность по сделкам: Аукционные дома часто обязаны сообщать регулирующим органам о крупных сделках, что помогает выявить потенциально подозрительную деятельность.
3. Экспертная оценка: Аукционные дома, как правило, имеют в своем штате экспертов, которые точно оценивают стоимость часов, не допуская искусственного завышения цен.
4. Мониторинг сделок: Аукционные дома могут отслеживать модели торгов и истории сделок для выявления необычного или подозрительного поведения.
5. Сотрудничество в отрасли: Ассоциации часовой промышленности и регулирующие органы обмениваются информацией и передовым опытом по предотвращению отмывания денег на часовых аукционах.
6. Обучение и тренинги: Сотрудники и персонал аукционных домов обучаются распознавать возможные признаки отмывания денег и сообщать о любых подозрительных действиях.

Важно отметить, что, хотя отмывание денег на часовых аукционах вызывает озабоченность, многие легальные и хорошо регулируемые аукционные дома старательно работают над предотвращением такой деятельности. Для тех, кто участвует в часовых аукционах, важно знать о рисках, выбирать аукционные дома с хорошей репутацией и проявлять осторожность при заключении дорогостоящих сделок.

Всегда проявляйте должную осмотрительность и проверяйте продавца, в данном случае «серого» дилера, продающего вам часы. Существует большое количество очень солидных «серых» дилеров, которые не занимаются преступной деятельностью. Всегда выполняйте свою предварительную домашнюю работу.

Возможно, к новым продавцам часов следует применять такие санкции, чтобы всегда было понятно, откуда поступают часы и средства на их приобретение.

Как вы считаете, следует ли налоговой службе фиксировать и следить за тем, чтобы налогоплательщики сообщали о стоимости и владении роскошными часами как финансовыми активами на протяжении всего их жизненного цикла?

Это просто пища для размышлений.